Vous souhaitez devenir consultant en gestion de patrimoine ? Notre formation dédiée à la gestion de patrimoine et à l’investissement immobilier est faite pour ça.
MODULE 1
Thèmes abordés : Résidence principale / Financement / Scoring bancaire / LMP et LMNP / Immobilier de défiscalisation
Dans ce premier module de formation en gestion de patrimoine, le Consultant Patrimonial découvrira et apprendra à maitriser une grande partie des dispositifs immobiliers. Il sera amené, après analyse de la situation du client, à lui proposer :
– L’investissement adéquat répondant ainsi à ses objectifs à court, moyen et long terme ;
– Le bon investissement pour l’achat de sa résidence principale, tout en l’optimisant grâce à différentes aides (pour les primo-accédants par exemple) ;
– Le bon dispositif fiscal en fonction de sa situation et de ses objectifs ;
– Un suivi dans le financement de ses projets.
Tout savoir sur la résidence principale : faut-il louer ou acheter ? Faut-il privilégier l’ancien ou le neuf ?
Ce que la plupart des investisseurs disent : il ne faut surtout pas acheter sa résidence principale pour pouvoir investir.
Ce que les non-investisseurs disent : il faut absolument acheter sa résidence principale avant de commencer à investir
Ce que l’on dit dans cette formation : cela dépend de la ville dans laquelle vous habitez
Le financement bancaire : étape quasi-obligatoire de votre acquisition et levier puissant pour s’enrichir
Le scoring bancaire : comment anticiper les attentes du banquier pour optimiser vos chances d’obtenir un prêt
Quid des dispositifs immobiliers de défiscalisation ?
MODULE 2
Thèmes abordés : Placer à court terme (-2 ans) / Placer à moyen terme (2 à 10 ans) / Placer à long terme (10 à 20 ans) / Placer à très long terme (+20 ans) / Placer pour défiscaliser / La blockchain et ses enjeux / Les cycles économiques
Dans ce bloc, le Consultant Patrimonial découvrira et apprendra à maitriser une grande partie des dispositifs financiers. Il sera amené, après analyse de la situation du client, à lui proposer :
– Le(s) placement(s) qui répondent à son appétence aux risques, à ses objectifs de performances ainsi qu’à son horizon de placement ;
– L’optimisation et l’arbitrage de ses liquidités ;
– L’optimisation de sa fiscalité ;
– La préparation de sa retraite.
MODULE 3
Thèmes abordés : L’avis d’imposition / Impôt sur le Revenu (IR) / Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) / Impôt sur les Sociétés (IS) / Société Civile Immobilière (SCI) / La société holding / Guide fiscal
Dans ce bloc, le Consultant Patrimonial apprendra à maîtriser les différents régimes fiscaux et les options qu’ils offrent. Il pourra alors :
– Recueillir l’ensemble des informations relatives à la situation fiscale du client ;
– Identifier les contraintes juridiques, financières et fiscales du client ;
– Optimiser et réaliser des préconisations sur la fiscalité du client, par exemple sur les revenus du travail, les revenus locatifs ou encore sur les plus-values ;
– Accompagner le client dans la mise en place d’une structure à travers laquelle il pourra réaliser ses opérations immobilières et financières dans un cadre fiscal avantageux.
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La Société Civile Immobilière (SCI), pourquoi, pour qui ?
MODULE 4
Thèmes abordés : Régime primaire et régime légal / Régimes conventionnels / Concubinage et PACS / Changement de régime / Dissolution des régimes matrimoniaux et procédure de divorce / Comparatif matrimonial global
Dans ce bloc, le Consultant Patrimonial découvrira et apprendra à maitriser les différents régimes matrimoniaux à disposition des couples. Il sera amené, après analyse de la situation du client, à lui proposer :
– Le régime le plus adéquat en fonction de sa situation (régime légal, communautaire, séparatiste) ;
– La protection des clients l’un envers l’autre, en fonction de la situation professionnelle de chacun ou d’un éventuel précédent mariage ;
– L’adaptation des solutions proposées en fonction des évolutions de la situation des clients.
MODULE 5
Thèmes abordés : Indivision / Démembrement / Libéralités / Dévolutions successorales / Testament
Dans ce bloc, le Consultant Patrimonial découvrira et apprendra à maitriser les différentes façons de détenir un patrimoine et comment le protéger d’un point de vue successoral. Il sera amené, après analyse de la situation du client, à lui proposer :
– Des solutions d’optimisation pour transmettre son patrimoine à sa succession ;
– Des conseils adéquats afin de donner/léguer/partager son patrimoine de façon équitable envers ses héritiers ;
– Des solutions afin de limiter la fiscalité successorale au moment de la donation ou du décès.
Fondateurs du cabinet de gestion de patrimoine CSConsulting, Alexandre & Florian seront vos formateurs tout au long de votre formation. S’appuyant sur plusieurs années d’expériences de conseiller en gestion de patrimoine et d’investisseurs aguerris, ils répondront et vous accompagneront durant votre apprentissage.
Formation gestion de patrimoine
“Le patrimoine pour tous“ est le fruit d’une longue réflexion et de plusieurs années de travail de la part des deux associés fondateurs de CSC, Alexandre Castro et Florian Serbini, qui souhaitaient réunir à travers cette double formation gestion de patrimoine l’aspect théorique de leur métier d’origine – celui de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) – et l’expérience pratique qu’ils ont acquise en tant qu’investisseurs.
”Le patrimoine pour tous“ se décline ainsi en deux formations aussi différentes que complémentaires, la première s’adressant à celui qui souhaite devenir Consultant Patrimonial, la seconde visant principalement celui qui veut apprendre à gérer son patrimoine.
“Le patrimoine pour tous“ est une formation qui permet d’aboutir à une vision globale du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), des bases de l’investissement à l’élaboration d’une stratégie patrimoniale générale et adaptée à chaque profil.
La certification de Consultant Patrimonial permet d’acquérir des compétences à travers 5 modules : immobilier, placements financiers, fiscalité, régimes matrimoniaux, successions. Le titre de Consultant Patrimonial ne sera attribué qu’après évaluation des connaissances acquises par le candidat dans chacun des domaines évoqués. Une fois certifié, le Consultant Patrimonial sera amené à :
Avant de pouvoir prétendre à une telle formation, il est demandé aux participants de :
ou
ou
Le Certificat de Consultant Patrimonial fait l’objet d’une triple évaluation des connaissances enseignées au stagiaire tout au long de la formation :
L’ensemble des 3 notes (moyenne des 5 quizz + cas pratique + oral de soutenance) est ramené sur 20 points. Pour prétendre à l’obtention du Certificat de Consultant Patrimonial, l’apprenant doit obtenir une note finale au moins égale à 10/20.
Cette formation permettra à chacun de :
L’ensemble des modules de la formation ont été développés par des CGP diplômés et répondant aux exigences requises dans le cadre des activités règlementées suivantes :
OUI
La formation est accessible à vie, en e-learning
Vous bénéficiez d’un accès à vie à l’ensemble de la formation ainsi qu’à toutes ses mises à jour. Ainsi, vous pouvez la suivre à votre rythme, que ce soit à hauteur de 7h par jour ou 1h par semaine. Dans le premier cas, un mois vous suffira pour aborder tous les contenus ; dans le second cas, cela vous prendra 2 ans.
À VIE
La formation est accessible à vie et il en va de même pour l’accès aux groupes privés Facebook.
Ces derniers sont mis en place dans l’optique que chaque apprenant puisse poser toutes ses questions, afin d’obtenir des réponses dans les meilleurs délais. Aucun supplément tarifaire n’est appliqué pour accéder à ces groupes: leur accès illimité à vie est inclus dans le prix de l’abonnement.
Vous bénéficierez donc d’un suivi personnalisé à vie par notre équipe de conseillers. Enfin, les formations sont mises à jour en continu, sans supplément tarifaire.
OUI
Il est possible de payer la formation en 3 ou 5 fois.
Le paiement en 3 fois se fait en 3 mensualités de 417€. Pour le paiement en 5 fois, les mensualités s’élèvent à 257€ par mois, pendant 5 mois.
NON
Il est seulement possible de payer en 3 ou 5 fois.
Nous nous différencions de nombreuses manières :
OUI, sur rendez-vous
Nous disposons aujourd’hui de deux antennes: une à Lyon, l’autre à Aix-en-Provence.
Nos conseillers vous reçoivent sur rendez-vous, physiques ou téléphoniques.
Notre formation vous offre l’opportunité de devenir :
OUI
L’une des opportunités qu’offre cette formation est d’être en mesure, à son terme, de définir sa propre stratégie patrimoniale, de A à Z. Ainsi, le pourcentage d’apprenants ayant investis suite à nos différents programmes s’élève à près de 30%.
La formation pour devenir gestionnaire de patrimoine est un niveau master (5 années post-bac).
Habituellement elle fait suite à un parcours d’écoles de commerce / éco gestion.
Le salaire d’un gestionnaire de patrimoine n’est pas fixe, il grandit à mesure que l’activité du gestionnaire en question grandit également, en fonction de ses résultats.
Pour faire de la gestion de patrimoine il existe plusieurs solutions dîtes « scolaire » :
Néanmoins actuellement il n’est plus obligatoire de passer par un cursus scolaire pour exercer le métier de consultant patrimonial, notre formation sur la gestion de patrimoine est un exemple.
La gestion de patrimoine, est un milieu souvent méconnu du grand public, notre mission avec cette formation en gestion de patrimoine est de le démocratiser au plus grand monde en le rendant accessible à tous.
Avec des conseillers en gestion de patrimoine agréés et expérimentés.
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