fbpx

Formation gestion de patrimoine

Le patrimoine pour tous - E-Learning

Vous souhaitez devenir consultant en gestion de patrimoine ? Notre formation dédiée à la gestion de patrimoine et à l’investissement immobilier est faite pour ça.

90H
Leçons
20H
VidÉos
TOUS
niveauX
135H
DURÉE TOTALE

Formation gestion de patrimoine

Le patrimoine pour tous

“Le patrimoine pour tous“ est le fruit d’une longue réflexion et de plusieurs années de travail de la part des deux associés fondateurs de CSC, Alexandre Castro et Florian Serbini, qui souhaitaient réunir à travers cette double formation gestion de patrimoine l’aspect théorique de leur métier d’origine – celui de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) – et l’expérience pratique qu’ils ont acquise en tant qu’investisseurs.

”Le patrimoine pour tous“ se décline ainsi en deux formations aussi différentes que complémentaires, la première s’adressant à celui qui souhaite devenir Consultant Patrimonial, la seconde visant principalement celui qui veut apprendre à gérer son patrimoine.

“Le patrimoine pour tous“ est une formation qui permet d’aboutir à une vision globale du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), des bases de l’investissement à l’élaboration d’une stratégie patrimoniale générale et adaptée à chaque profil.

La certification de Consultant Patrimonial permet d’acquérir des compétences à travers 5 modules : immobilier, placements financiers, fiscalité, régimes matrimoniaux, successions. Le titre de Consultant Patrimonial ne sera attribué qu’après évaluation des connaissances acquises par le candidat dans chacun des domaines évoqués. Une fois certifié, le Consultant Patrimonial sera amené à :

  • Prospecter : afin de créer son propre portefeuille clients, grâce à son réseau ou via différentes actions de prospection ;
  • Découvrir : par le biais d’un audit patrimonial visant à recueillir le maximum d’informations sur les situations familiale, professionnelle et patrimoniale du client ;
  • Analyser : dans l’optique de réaliser un bilan patrimonial du client, en tenant compte de ses objectifs à court, moyen et long terme ;
  • Préconiser : en appuyant ses préconisations sur la situation du client, ses objectifs et son appétence aux risques ;
  • Suivre et fidéliser : grâce à une veille fiscale et juridique ainsi que par la réalisation d’arbitrages lorsque cela s’avère nécessaire et ce dans un but de pérennisation de la relation consultant/client dans le temps.

Avant de pouvoir prétendre à une telle formation, il est demandé aux participants de :

  • Justifier d’un diplôme de niveau Bac+2 dans un secteur lié à la gestion de patrimoine : immobilier, banque, assurance, juridique, commerce.

ou

  • Justifier d’une expérience professionnelle d’au moins 1 an dans l’un des domaines évoqués au point précédent.

ou

  • Justifier de l’obtention d’une note au moins égale à 10/20 à l’examen suivant : Capacité de Consultant Patrimonial.

 

Dans la pratique

La formation “Le patrimoine pour tous“ dure 135h, dont 110h en e-learning (c’est-à-dire à distance, via internet) et 10h via des sessions de présentiels. À ces 120 heures, il convient d’ajouter une quinzaine d’heures d’exercices et de cas pratiques.

Les présentiels auront lieu dans nos locaux lyonnais. Les frais annexes (déplacement, hébergement, restauration…) seront à la charge de l’apprenant. 

La formation, dans le cadre d’un financement, dure 6 semaines. Des sessions sont organisées le 1er lundi de chaque mois (sauf en août).

 

Le Certificat de Consultant Patrimonial fait l’objet d’une triple évaluation des connaissances enseignées au stagiaire tout au long de la formation :

  • 1 quizz de 20 questions pour chaque module de la formation, soit un total de 100 questions, dont la note globale sera ramenée sur 20 points ;
  • 1 cas pratique à résoudre, consistant à l’élaboration d’un bilan patrimonial et à la mise en place de préconisations à partir d’un audit patrimonial. Ce cas pratique est noté sur 20 points ;
  • 1 oral de soutenance du cas pratique évoqué ci-dessus, accompagné d’un entretien avec les 2  CGP fondateurs du cabinet CSConsulting. Cette 3ème partie donnera lieu à une dernière note sur 20 points.

L’ensemble des 3 notes (moyenne des 5 quizz + cas pratique + oral de soutenance) est ramené sur 20 points. Pour prétendre à l’obtention du Certificat de Consultant Patrimonial, l’apprenant doit obtenir une note finale au moins égale à 10/20.

Les objectifs poursuivis

Cette formation permettra à chacun de :

  • Découvrir l’ensemble des dispositifs immobiliers, financiers, fiscaux et juridiques nécessaires à l’exercice du métier de Consultant Patrimonial ;
  • Apprendre à maîtriser ces dispositifs, séparément et collectivement dans le cadre de l’élaboration d’une stratégie patrimoniale complète ;
  • Optimiser l’utilisation des règles juridiques en vigueur afin d’aboutir à des stratégies pertinentes, mais surtout en adéquation avec les situations, profils et objectifs de chacun.
 

L’ensemble des modules de la formation ont été développés par des CGP diplômés et répondant aux exigences requises dans le cadre des activités règlementées suivantes : 

  • Cartes T&G : il s’agit des agréments nécessaires à l’exercice d’activités immobilières, la Transaction (Carte T) et la Gestion (Carte G) ;
  • Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP) : cet agrément permet, entre autres, d’entreprendre des démarches auprès d’établissements de crédits afin d’obtenir le financement de projets immobiliers ;
  • Intermédiaire en Assurances (IAS) : il s’agit ici de l’exercice de l’activité de courtier en assurances ;
  • Conseiller en Investissement Financier (CIF) : cet agrément permet de commercialiser des produits financiers, tels que les SCPI par exemple ;
  • Capacité Juridique Appropriée (CJA) : il s’agit dans ce cas de l’octroi de conseils juridiques, essentiels à la réalisation d’un diagnostic patrimonial et des préconisations y répondant ;
  • Intermédiaire en Financement Participatif (IFP) ;
  • Conseiller en Investissements Participatifs (CIP)
 
logo csconsulting

PRÉSENTATION DE LA FORMATION

Le contenu de la formation

Les élèves témoignent
PRÉSENTATION

CE QUE VOUS RETROUVEREZ DANS VOTRE ESPACE DE FORMATION

MODULE 1

IMMOBILIER

Thèmes abordés : Résidence principale / Financement / Scoring bancaire / Pinel/Malraux/Denormandie / LMP/LMNP/Censi-Bouvard / LMNP amortissable / Déficit foncier/Monuments Historiques / Comparatif immobilier global / Investissement de A a Z / Lois de finance

Dans ce bloc, le Consultant Patrimonial découvrira et apprendra à maitriser une grande partie des dispositifs immobiliers. Il sera amené, après analyse de la situation du client, à lui proposer :

– L’investissement adéquat répondant ainsi à ses objectifs  à court, moyen et long terme ;

– Le bon investissement pour l’achat de sa résidence principale, tout en l’optimisant grâce à différentes aides (pour les primo-accédants par exemple) ;

– Le bon dispositif fiscal en fonction de sa situation et de ses objectifs ;

– Un suivi dans le financement de ses projets.

  • La majorité des investisseurs ne les connaissent pas, nos clients les plus aisés en raffole : découvrez la vente à réméré et le portage immobilier
  • Des difficultés financières importantes ? Ce montage va sauver votre maison
  • Pierre-Feuille-Bingo : la SCPI, avantages, inconvénients et techniques d’optimisation oubliées
  • Charade : je comporte des avantages fiscaux et successoraux parmi les plus avantageux du marché ; je peux tout perdre, stagner ou vous rapporter gros si je suis bien géré ; la plupart des gens pensent me connaitre et investissent les yeux fermés ; en vérité très peu me comprennent et j’adorerais vous l’expliquer. Qui suis-je ?
  • L’assurance vie pour réduire ma fiscalité ? PERP et Madelin, particuliers et professionnels : à chacun son dispositif
  • Immobilier d’entreprise, viagers mutualisés, sociétés innovantes, production de films, sapins, hêtre et chênes truffiers : il y en a pour tous les goûts… (“Mais qu’est-ce qu’ils racontent ?? Sont-ce des fous ou des génies ? “)
  • Dans la catégorie “cadeaux de l’État“, je demande l’as de trèfle… quand le fisc vous rend plus que ce que vous avez dépensé

MODULE 2

Placements financiers

Thèmes abordés : Réméré et portage immobilier / SCPI / Assurance vie et contrat de capitalisation / PERP/Madelin retraite / Autres placements financiers / Cycles économiques

Dans ce bloc, le Consultant Patrimonial découvrira et apprendra à maitriser une grande partie des dispositifs financiers. Il sera amené, après analyse de la situation du client, à lui proposer :

– Le(s) placement(s) qui répondent à son appétence aux risques, à ses objectifs de performances ainsi qu’à son horizon de placement ;

– L’optimisation et l’arbitrage de ses liquidités ;

– L’optimisation de sa fiscalité ;

– La préparation de sa retraite.

  • La majorité des investisseurs ne les connaissent pas, nos clients les plus aisés en raffole : découvrez la vente à réméré et le portage immobilier
  • Des difficultés financières importantes ? Ce montage va sauver votre maison
  • Pierre-Feuille-Bingo : la SCPI, avantages, inconvénients et techniques d’optimisation oubliées
  • Charade : je comporte des avantages fiscaux et successoraux parmi les plus avantageux du marché ; je peux tout perdre, stagner ou vous rapporter gros si je suis bien géré ; la plupart des gens pensent me connaitre et investissent les yeux fermés ; en vérité très peu me comprennent et j’adorerais vous l’expliquer. Qui suis-je ?
  • L’assurance vie pour réduire ma fiscalité ? PERP et Madelin, particuliers et professionnels : à chacun son dispositif
  • Immobilier d’entreprise, viagers mutualisés, sociétés innovantes, production de films, sapins, hêtre et chênes truffiers : il y en a pour tous les goûts… (“Mais qu’est-ce qu’ils racontent ?? Sont-ce des fous ou des génies ? “)
  • Dans la catégorie “cadeaux de l’État“, je demande l’as de trèfle… quand le fisc vous rend plus que ce que vous avez dépensé

MODULE 3

FISCALITÉ

  • La majorité des investisseurs ne les connaissent pas, nos clients les plus aisés en raffole : découvrez la vente à réméré et le portage immobilier
  • Des difficultés financières importantes ? Ce montage va sauver votre maison
  • Pierre-Feuille-Bingo : la SCPI, avantages, inconvénients et techniques d’optimisation oubliées
  • Charade : je comporte des avantages fiscaux et successoraux parmi les plus avantageux du marché ; je peux tout perdre, stagner ou vous rapporter gros si je suis bien géré ; la plupart des gens pensent me connaitre et investissent les yeux fermés ; en vérité très peu me comprennent et j’adorerais vous l’expliquer. Qui suis-je ?
  • L’assurance vie pour réduire ma fiscalité ? PERP et Madelin, particuliers et professionnels : à chacun son dispositif
  • Immobilier d’entreprise, viagers mutualisés, sociétés innovantes, production de films, sapins, hêtre et chênes truffiers : il y en a pour tous les goûts… (“Mais qu’est-ce qu’ils racontent ?? Sont-ce des fous ou des génies ? “)
  • Dans la catégorie “cadeaux de l’État“, je demande l’as de trèfle… quand le fisc vous rend plus que ce que vous avez dépensé
  • La majorité des investisseurs ne les connaissent pas, nos clients les plus aisés en raffole : découvrez la vente à réméré et le portage immobilier
  • Des difficultés financières importantes ? Ce montage va sauver votre maison
  • Pierre-Feuille-Bingo : la SCPI, avantages, inconvénients et techniques d’optimisation oubliées
  • Charade : je comporte des avantages fiscaux et successoraux parmi les plus avantageux du marché ; je peux tout perdre, stagner ou vous rapporter gros si je suis bien géré ; la plupart des gens pensent me connaitre et investissent les yeux fermés ; en vérité très peu me comprennent et j’adorerais vous l’expliquer. Qui suis-je ?
  • L’assurance vie pour réduire ma fiscalité ? PERP et Madelin, particuliers et professionnels : à chacun son dispositif
  • Immobilier d’entreprise, viagers mutualisés, sociétés innovantes, production de films, sapins, hêtre et chênes truffiers : il y en a pour tous les goûts… (“Mais qu’est-ce qu’ils racontent ?? Sont-ce des fous ou des génies ? “)
  • Dans la catégorie “cadeaux de l’État“, je demande l’as de trèfle… quand le fisc vous rend plus que ce que vous avez dépensé
  •  

MODULE 4

RÉgime MATRIMONIAUX

Thèmes abordés : Régime primaire et régime légal / Régimes conventionnels / Concubinage et PACS / Changement de régime / Dissolution des régimes matrimoniaux et procédure de divorce / Comparatif matrimonial global

Dans ce bloc, le Consultant Patrimonial découvrira et apprendra à maitriser les différents régimes matrimoniaux à disposition des couples. Il sera amené, après analyse de la situation du client, à lui proposer :

– Le régime le plus adéquat en fonction de sa situation (régime légal, communautaire, séparatiste) ;

– La protection des clients l’un envers l’autre, en fonction de la situation professionnelle de chacun ou d’un éventuel précédent mariage ;

– L’adaptation des solutions proposées en fonction des évolutions de la situation des clients.

MODULE 5

Successions

Thèmes abordés : Indivision / Démembrement / Libéralités / Dévolutions successorales / Testament

Dans ce bloc, le Consultant Patrimonial découvrira et apprendra à maitriser les différentes façons de détenir un patrimoine et comment le protéger d’un point de vue successoral. Il sera amené, après analyse de la situation du client, à lui proposer :

– Des solutions d’optimisation pour transmettre son patrimoine à sa succession ;

– Des conseils adéquats afin de donner/léguer/partager son patrimoine de façon équitable envers ses héritiers ;

– Des solutions afin de limiter la fiscalité successorale au moment de la donation ou du décès.

  • “Vous pouvez embrasser la mariée“ : certes, pensez tout de même à vous couvrir l’un et l’autre… et à protéger vos patrimoines communs et respectifs
  • L’amour est à la perte de vue, ce que le mariage est à la perte d’argent. Choisissez le régime matrimonial qui VOUS correspond
  • Le régime légal, ou l’exact opposé de la phrase précédente. 9 couples sur 10 optent pour ce régime… beaucoup le regrettent en cas de divorce : ne faites pas comme tout le monde
  • Les régimes conventionnels, le PACS, le concubinage : à chaque cas son contrat
  • “Toutes les bonnes choses ont une fin“ : que se passe-t-il en cas de divorce ou de décès de l’un des époux ?
  • L’indivision : une situation de précarité qu’il vaut mieux éviter
  • Un peu de latin n’a jamais tué personne… Oubliez les “Alea jacta est“ et autres citations toutes faites, ici nous parlerons d’usus, de fructus, et d’abusus
  • Enrico Macias disait : “Donner, donner do-donner, donner, donner-moi“. Paraît-il que le célèbre chanteur serait sur la paille…Sans doute n’avait-il jamais entendu parler de “droits de donation“. Ne faites pas la même erreur, prenez vos précautions en matière de donations
  • Les successions : un sujet indispensable qui évitera à vos successibles de devoir reverser à l’administration la moitié des fruits de vos récoltes
  •  
  • Des dizaines d’exercices pour valider vos compétences
  • Des annexeschecklistsarticles et autres documents pour vous accompagner dans votre apprentissage et vos démarches
  • REMISE DE 100€ sur votre 1ère heure de coaching privé, par téléphone ou Skype selon disponibilités (VALEUR : 177€)
  • Les statuts de votre SCI OFFERTS, rédigés par notre cabinet d’avocats fiscalistes (VALEUR : 1.800€)
  • Accès à un groupe privé où on parle LIBREMENT d’entrepreneuriat, d’argent, de retraite anticipée et globalement de tous les sujets qui s’en rapprochent (tabous en France)
  • Une question à propos de la formation ? Nous vous répondrons partout, tout le temps
  • L’occasion de rencontrer des futurs associés, partenaires ou même des amis partout en France (et bientôt dans le monde…)
  • Gâteau sur la cerise : cette formation vous permettra, si vous le souhaitez, de participer à l’une de nos SESSIONS DE CERTIFICATIONS afin de devenir “Consultant patrimonial“ au sein du groupe CSConsulting
Au terme de la formation vous pourrez :
INTÉGRER CSC
Nouveau travail
PLACER
PRODUITS FINANCIERS
INVESTIR
IMMOBILIER LOCATIF

OPTIMISER

GESTION PATRIMONIALE
alex et flo csc
VOS FORMATEURS

Investisseurs & formateurs agrées

Fondateurs du cabinet de gestion de patrimoine CSConsulting, Alexandre & Florian seront vos formateurs tout au long de votre formation. S’appuyant sur plusieurs années d’expériences de conseiller en gestion de patrimoine et d’investisseurs aguerris, ils répondront et vous accompagneront  durant votre apprentissage.

BESOIN D'UN FINANCEMENT ?
formateurs agrées pole emploi

Notre formation étant agréée par Pôle emploi, nous pouvons vous proposer un financement jusqu’à 100% de votre formation gestion de patrimoine. Récupérez notre trame de financement pour connaître les étapes à suivre pour bénéficier de ce financement.

Paiement 3 fois
417
Par mois durant 3 mois
  • • Accès à vie à la formation
  • • Statuts de SCI offerts
  • • Simulateur de travaux
  • • Pack administratif
  • • Évaluations et certificat d'aptitudes
Le + Populaire
Paiement en une fois
1197
Une seule fois à vie
  • • Accès à vie à la formation
  • • Statuts de SCI offerts
  • • Simulateur de travaux
  • • Pack administratif
  • • Évaluations et certificat d'aptitudes

    • Accès à nos placements financiers privés
Paiement en 5 fois
257
Par mois durant 5 mois
  • • Accès à vie à la formation
  • • Statuts de SCI offerts
  • • Simulateur de travaux
  • • Pack administratif
  • • Évaluations et certificat d'aptitudes
FAQ
QUESTIONS FRÉQUENTES

OUI

La formation, accessible à vie, comprend une partie en e-learning et une partie en présentiel. 

Concernant le e-learning, vous bénéficiez d’un accès à vie à l’ensemble de la formation ainsi qu’à toutes ses mises à jour. Ainsi, vous pouvez la suivre à votre rythme, que ce soit à hauteur de 7h par jour ou 1h par semaine. Dans le premier cas, un mois vous suffira pour aborder tous les contenus ; dans le second cas, cela vous prendra 2 ans. 

Concernant le présentiel, des sessions sont organisées régulièrement, ainsi si vous n’avez pas le temps de vous rendre à l’une d’elles, vous pouvez vous inscrire aux suivantes. 

Par ailleurs, notons que les présentiels ne sont obligatoires que dans le cadre de financements par des organismes… Si vous la financez avec vos propres deniers, ceux-ci ne sont qu’un “bonus“.

À VIE

La formation est accessible à vie et il en va de même pour l’accès aux groupes privés Facebook. 

Ces derniers sont mis en place dans l’optique que chaque apprenant puisse poser toutes ses questions, afin d’obtenir des réponses dans les meilleurs délais. Aucun supplément tarifaire n’est appliqué pour accéder à ces groupes: leur accès illimité à vie est inclus dans le prix de l’abonnement. 

Vous bénéficierez donc d’un suivi personnalisé à vie par notre équipe de conseillers. Enfin, les formations sont mises à jour en continu, sans supplément tarifaire.

OUI

Il est possible de payer la formation en 3 ou 5 fois. 

Le paiement en 3 fois se fait en 3 mensualités de 417€. Pour le paiement en 5 fois, les mensualités s’élèvent à 257€ par mois, pendant 5 mois.

OUI

La formation est finançable sous certaines conditions. 

Pour en savoir plus, vous pouvez prendre rendez-vous avec notre conseiller d’étude en bas de cette page.

Nous nous différencions de nombreuses manières :

 

  • Nous sommes les seuls à apporter une vision patrimoniale globale dans une seule et même formation. Tout le monde parle d’immobilier. Certains abordent l’aspect fiscal des choses. Mais combien proposent un module complet sur les placements financiers ? Combien apportent des réponses concrètes vis-à-vis des différents régimes matrimoniaux ? Combien s’intéressent aux problématiques successorales ? Vous avez raison: à part nous, personne.

 

  • Nous sommes les seuls à ne jamais prendre partie pour une stratégie en particulier. Nous exposons toutes les possibilités qui existent et vous donnons les méthodes qui permettent de choisir celles qui vous correspondent. À vous, pas à vos voisins. Ainsi plutôt que de vous vendre la courte durée, la colocation ou le marchand de biens, nous abordons 10 stratégies immobilières et vous aidons à sélectionner celle qu’il vous faut, en tenant compte de votre situation personnelle, familiale, professionnelle, financière, ainsi que de vos contraintes et objectifs. Idem pour les placements financiers, pour la fiscalité, les régimes matrimoniaux, les successions.

 

  • Nous sommes les seuls à proposer plus de 35 heures de présentiels à l’ensemble de nos apprenants. Ces heures ne sont pas une obligation pour celles et ceux qui financent la formation par leurs propres moyens, mais chacun est libre d’y assister. Venez dans nos bureaux, passez 5 journées entières en compagnie de notre équipe de Conseillers en Gestion de Patrimoine, posez-leur toutes vos questions et profitez de toute leur expertise.

 

  • Nous sommes les seuls à proposer des produits, au-delà du conseil. Car ce n’est pas tout que de savoir qu’il faut ouvrir une assurance vie, ou investir dans un club deal immobilier… mais qui vous accompagne vraiment jusqu’au bout ? Qui, au-delà de la stratégie, vous propose également des solutions clés en mains, non seulement en immobiliers mais également sur un plan financier ? Une fois de plus vous avez vu juste: à part nous, personne.

 

  • Comme la plupart, nous sommes nous-mêmes entrepreneurs et investisseurs depuis de nombreuses années, ce qui nous permet de profiter d’une véritable expérience sur le terrain… mais nous sommes également et avant tout des professionnels de la gestion de patrimoine, avec à notre portée des montages, outils et partenariats auxquels d’autres n’auront jamais accès pour la simple et bonne raison qu’il faut être diplômé d’un master en gestion de patrimoine pour en profiter.

 

  • Nous sommes référents auprès de Pôle Emploi et notre taux de retour à l’emploi est le plus élevé de notre domaine: plus de 80%.

À LYON

Les présentiels se tiennent dans nos locaux, situés au 96 rue du Repos 69007 LYON

Ceux-ci sont situés à seulement 2 arrêts de tramway de la gare de TGV Jean-Macé, également accessible à pied en moins de 10 minutes.

Notre formation vous offre l’opportunité de devenir :

 

  • Consultant patrimonial
  • Mandataire immobilier
  • Mandataire en assurances

 

Notons par ailleurs qu’étant référencés auprès de Pôle Emploi en notre qualité d’organisme agréé, cette formation peut-être financée jusqu’à 100% pour les demandeurs d’emploi. Enfin, rappelons que le taux de retour à l’emploi à l’issue de cette formation s’élève à plus de 80% (source: pôle emploi).

OUI

 

L’une des opportunités qu’offre cette formation est d’être en mesure, à son terme, de définir sa propre stratégie patrimoniale, de A à Z. Ainsi, le pourcentage d’apprenants ayant investis suite à nos différents programmes s’élève à près de 30%.

Témoignages clients

NOTRE MEILLEUR ARGUMENT
« Leur parcours personnel époustouflant fait que nous écoutons avec une attention particulière tous les conseils qu'ils nous prodiguent »
Kevin Kharfi
Investisseur immobilier
4.6/5
« Ici on ne parle pas de la méthode miracle qui marcherait à tous les coups pour tous les profils et c’est bien ça qui me plait! »
Imad Hadjioui
Trader
5/5
« De parfaits interlocuteurs pour la gestion financière. Une formation complète et efficace et un réseau de qualité. ​»
Victoria Guinche
Chef de projet
5/5
J’ai également aimé le fait qu’Alex et Flo ne cherchent pas à vendre une méthode miracle. Ils expliquent toutes les stratégies possibles et nous aident ainsi à mieux choisir celle qui nous correspond
Jean-marie Montembault
Militaire
4.3/5
Plus d'informations

Notre conseiller d’études vous accompagne en répondant à toutes vos questions.